• Analisi Patrimoniale: il primo passo è analizzare la tua situazione di partenza, i tuoi risparmi, i tuoi impegni, i tuoi investimenti già esistenti e anche la tua situazione previdenziale

• Analisi Ciclo di Vita: secondo passo è analizzare il periodo della vita in cui ti trovi, quali saranno i tuoi prossimi obiettivi e desideri e quali insidie potrebbero nascondersi nel tuo percorso

• Definizione del tuo Budget di Rischio Finanziario: completate le prime due analisi, ti dirò quanto rischio tu possa permetterti di correre e di conseguenza che rendimenti potrai aspettarti dalla strategia di investimento

Come avrai capito il mio approccio è estremamente pragmatico e basato su numeri; preferisco essere schietto, magari persino antipatico ma onesto nelle mie analisi.

L’onestà è una caratteristica che PRETENDO anche dai miei clienti; più informazioni ho a disposizione e più accurata sarà la Strategia che potrò realizzare per te.

Se non sarai soddisfatto e preferirai seguire un consulente che ti promette rendimenti certi privi di rischio, sarò io stesso ad accompagnarti da questo grande esperto, ma tu ti dovrai prendere la responsabilità delle tue scelte…

• Semplicità: pochi strumenti, ciascuno con un compito specifico all’interno del portafoglio; qualunque sia la tua priorità, il mio obiettivo è darti il piano più semplice e più efficiente che sia possibile per arrivare al risultato desiderato

• Personalizzazione: non esiste una Strategia uguale ad un’altra in quanto tutti siamo diversi; per questo il tuo portafoglio sarà solo tuo, specifico per il tuo progetto di vita e in continua evoluzione

• Flessibilità: il cambiamento è parte della vita di tutti noi; sarebbe assurdo strutturare un portafoglio che non si adatti alle nostre esigenze…il tuo sarà talmente flessibile che ti verrà voglia di fare cambiamenti più spesso di quanto sia necessario, ed è per questo che io sarò li a guidarti

La Strategia che creerò per te sarà tua soltanto, non perchè non potrai dire ad un tuo amico cosa ti ho fatto fare, ma perchè quel che funzionerà per te, difficilmente funzionerà per qualcun altro.

La flessibilità non è una caratteristica che ti deve far credere di poter fare e disfare una Strategia a tuo piacimento…non perchè non sia tuo diritto disporre dei tuoi risparmi, ma perchè quando si intraprende un percorso di questo tipo, meno si modifica il progetto in corsa e più probabilità ci sono di arrivare agli obiettivi prefissati nei tempi concordati.

Ricorda sempre; io sono il Tuo Consulente, ma il dito sul grilletto lo avrai comunque tu…usa questo potere con attenzione.

• Controlli periodici: ogni 3 mesi faremo un controllo incrociato di come il portafoglio si stia comportando, a che punto siamo sulla tabella di marcia ed eventualmente attueremo degli aggiustamenti per mantenere la strategia sempre equilibrata

• Ribilanciamento d’emergenza: in caso di variazioni importanti ed improvvise riguardo i tuoi obiettivi o le tue necessità, programmeremo variazioni anche radicali del portafoglio per ottenere sempre la strategia più in linea con le tue esigenze presenti e future

• Zero Stress: il tuo portafoglio sarà strutturato per lavorare a pieno regime in qualsiasi condizione; i controlli serviranno semplicemente per verificare che la rotta sia sempre corretta e che non siano necessari aggiustamenti di periodo (per cui avremo comunque già una strategia)

I monitoraggi serviranno proprio per tenere sotto controllo la situazione in maniera costante e continuativa; gli eventi negativi per gli investimenti CAPITANO. Punto. Non credere che avere la giusta Strategia, il giusto approccio eccetera ci esenti da prenderci il tram sui denti quando le cose girano storte.

La garanzia che ti posso dare è che qualsiasi cosa succeda, è già successa in passato e il nostro portafoglio sarà strutturato sulla base dell’esperienza maturata nelle crisi precedenti. Ci basterà navigare nel mare in burrasca fino a che la nostra Strategia ci porterà fuori dalla tempesta.

Abbi fede nel processo.